محمد عياري و رابح عبد المؤمن قواسمية (2024) دور البنوك والمؤسسات المالية في مكافحة جريمة تبييض الاموال. جامعة سوق أهراس
Scientific Publications
Important: This page is frozen. New documents are now available in the digital repository DSpace
Abstract
الملخص
البنوك وبدون علم منها يمكن أن تستخدم كوسيلة لنقل أو إيداع أموال ذات مصدر إجرامي، إذ يُستغل النظام البنكي من قِبَل المجرمين وشركائهم لتنفيذ المدفوعات والتحويلات بين الحسابات بهدف إخفاء مصدر الأموال وهوية المالك الحقيقي، وتُشار إلى هذه الأنشطة عمومًا بمصطلح \"تبييض الأموال\".
يُلاحظ أنه نتيجة للاستخدام الواسع للبنوك في تبييض الأموال ذات المصدر الإجرامي، يُعتبر من الضروري توظيفها كأداة رئيسية في جهود مكافحة تبييض الأموال. وتُعتبر اجراءات مكافحة تبييض الأموال وسيلة فعالة لكبح الجريمة، وللحفاظ على سلامة البنوك وبالتالي سلامة النظام المصرفي بشكل خاص ،والاقتصاد الوطني والعالمي بشكل عام.
ومن أجل تحقيق هذه الأهداف، يتعين على البنوك المساهمة في الجهود المبذولة لمكافحة تبييض الأموال، وهذا من خلال أحكام وتشريعات تنظيمية متعلقة بمكافحة هذه الجريمة .
البنوك وبدون علم منها يمكن أن تستخدم كوسيلة لنقل أو إيداع أموال ذات مصدر إجرامي، إذ يُستغل النظام البنكي من قِبَل المجرمين وشركائهم لتنفيذ المدفوعات والتحويلات بين الحسابات بهدف إخفاء مصدر الأموال وهوية المالك الحقيقي، وتُشار إلى هذه الأنشطة عمومًا بمصطلح \"تبييض الأموال\".
يُلاحظ أنه نتيجة للاستخدام الواسع للبنوك في تبييض الأموال ذات المصدر الإجرامي، يُعتبر من الضروري توظيفها كأداة رئيسية في جهود مكافحة تبييض الأموال. وتُعتبر اجراءات مكافحة تبييض الأموال وسيلة فعالة لكبح الجريمة، وللحفاظ على سلامة البنوك وبالتالي سلامة النظام المصرفي بشكل خاص ،والاقتصاد الوطني والعالمي بشكل عام.
ومن أجل تحقيق هذه الأهداف، يتعين على البنوك المساهمة في الجهود المبذولة لمكافحة تبييض الأموال، وهذا من خلال أحكام وتشريعات تنظيمية متعلقة بمكافحة هذه الجريمة .
Information
| Item Type | Master |
|---|---|
| Divisions | |
| ePrint ID | 5005 |
| Date Deposited | 2024-06-23 |
| Further Information | Google Scholar |
| URI | https://univ-soukahras.dz/en/publication/article/5005 |